La tokenización de activos inmobiliarios
La tokenización de activos inmobiliarios está revolucionando el sector como nunca antes. El mundo de las finanzas siempre está cambiando y evolucionando. A medida que avanza la tecnología, cambia la forma de comprar, vender e invertir en activos. Una de las tendencias más recientes en el mundo de las finanzas es la tokenización de activos, que se está aplicando al sector inmobiliario y a otros como las energías renovables. En este blog, exploraremos el concepto de tokenización de activos y cómo se puede utilizar para desbloquear el potencial de la inversión inmobiliaria. Y también sobre como se tokenizan otros activos como los paneles solares.
¿Qué es la tokenización inmobiliaria?
La tokenización inmobiliaria es el proceso de convertir un activo tradicional, como una propiedad, en un token digital. A continuación, estos tokens se venden a inversores que pueden adquirir la propiedad fraccionada del inmueble, lo que les permite beneficiarse de los rendimientos generados por el activo. La tokenización de activos inmobiliarios permite a los inversores poseer una parte de un activo sin necesidad de un gran desembolso de capital.
El proceso de tokenización de activos inmobiliarios es relativamente nuevo, pero está ganando adeptos rápidamente a medida que los inversores son más conscientes de los beneficios potenciales. Conlleva una serie de ventajas, como una mayor liquidez, una mayor transparencia, una reducción de costes y el acceso a una gama más amplia de inversores.
Ventajas de la tokenización de activos
La tokenización de activos tiene el potencial de revolucionar la forma de invertir en el sector inmobiliario. Al tokenizar un activo, éste puede dividirse en tokens digitales más pequeños que pueden comprarse y venderse del mismo modo que cualquier otro valor. Esto permite aumentar la liquidez del activo, ya que ahora se puede comprar y vender en el mercado abierto.
El proceso de tokenización de activos inmobiliarios también introduce una mayor transparencia en el proceso. Al tener un registro digital del activo, los inversores pueden ver la estructura de propiedad del activo, así como su valoración actual. Esto permite a los inversores tomar decisiones más informadas, ya que pueden ver rápida y fácilmente los detalles del activo en el que están invirtiendo.
Además, la tokenización de activos puede reducir los costes asociados a la inversión en bienes inmuebles. Como el proceso es digital, los costes asociados a la transferencia del activo se reducen significativamente. Esto puede hacer que la inversión en bienes inmuebles sea más accesible para los pequeños inversores, ya que el coste de entrada es menor.
Por último, la tokenización de un activo abre el acceso a una gama más amplia de inversores. Al tokenizar un activo, puede venderse a inversores de todo el mundo, en lugar de sólo a los ubicados en el mismo país o región. Esto aumenta el potencial de rentabilidad, ya que ahora más inversores pueden acceder al activo.
Cómo funciona la tokenización de activos
La tokenización de activos es relativamente sencilla en su concepto, pero hay algunos pasos clave que deben darse para tokenizar un activo.
- El primer paso es determinar el activo que se va a tokenizar. Puede tratarse de una propiedad, una cartera de propiedades o incluso una empresa.
- Una vez identificado el activo, hay que valorarlo. Esto permite a los inversores conocer el valor del activo y determinar el rendimiento potencial que puede generarse a partir de él.
- El siguiente paso es crear los tokens digitales que representan el activo. Para ello se utiliza un contrato inteligente en una plataforma blockchain. A continuación, los tokens se emiten a los inversores, lo que les permite adquirir la propiedad fraccionaria del activo.
- Por último, el activo debe gestionarse. Esto incluye asegurarse de que los inversores estén regularmente informados del rendimiento del activo, así como de cualquier cambio en su valor. Esto ayuda a mantener la confianza de los inversores en el activo.
Invertir en proyectos energéticos tokenizados
¿Es posible invertir en proyectos de energía tokenizados? La respuesta es sí, con Crowmie. Además, es muy sencillo, porque no tienes que buscar proyectos para invertir en distintas plataformas. En Crowmie añadiremos a nuestra plataforma de forma recurrente nuevos proyectos, de distintos tipos (siempre relacionados con la producción de electricidad renovable). La inversión mínima es de 100 euros y la rentabilidad media se sitúa en un 8%. Además, los beneficios se reparten cada mes como si recibieras un alquiler.
¿Cómo es el proceso de invertir en proyectos renovables tokenizados?
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Ventajas de la tokenización para los inversores
La tokenización de un activo ofrece una serie de ventajas para los inversores. Como se ha mencionado anteriormente, la tokenización de activos inmobiliarios proporciona a los inversores una mayor liquidez y una mayor transparencia. Además, la tokenización de un activo permite a los inversores beneficiarse de la propiedad fraccionaria, lo que les permite comprar una parte de un activo sin necesidad de un gran desembolso de capital.
Otra ventaja de tokenizar un activo es que permite a los inversores diversificar su cartera. Al tokenizar un activo, los inversores pueden comprar una pequeña parte de muchos activos diferentes, lo que les permite distribuir su riesgo y generar potencialmente mayores rendimientos.
Por último, la tokenización de un activo puede proporcionar a los inversores acceso a nuevos mercados. Al tokenizar un activo, puede venderse a inversores de todo el mundo, en lugar de sólo a los situados en el mismo país o región. Esto permite a los inversores acceder a nuevos mercados que pueden ser difíciles de alcanzar a través de los métodos tradicionales de inversión.
Por eso, ahora también puedes invertir en energías renovables con la tokenización.
Regulación de la tokenización
La tokenización de activos inmobiliarios es todavía un concepto relativamente nuevo, y como tal, aún no existen regulaciones universales en vigor. Sin embargo, es importante que los inversores comprendan el entorno legal y normativo en el que están invirtiendo.
En España depende del activo financiero que se tokenice, por ejemplo, si se tokeniza cuentas en participación o préstamos cada contrato está regulado por la figura jurídica que corresponda. Se espera ampliar la regulación con normativa específica, a través del MICA. Actualmente, la mayoría de empresas que tokenizan se rigen por el artículo 35 del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores.
En Estados Unidos, la SEC ha publicado directrices sobre la tokenización de activos inmobiliarios, afirmando que dichos activos están sujetos a la legislación federal sobre valores. Esto significa que cualquier token emitido debe cumplir esta normativa. Además, los inversores deben asegurarse de que los tokens que compran son emitidos por un emisor que cumple la normativa y están registrados en la SEC.
En el Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha emitido directrices sobre los activos tokenizados, afirmando que están sujetos a las mismas normas y reglamentos que otros valores. Esto significa que los inversores deben asegurarse de que los tokens que adquieran sean emitidos por un emisor que cumpla las normas y estén registrados en la FCA.
Security tokens
Los security tokens son un tipo de token que representa una participación en la propiedad de un activo. Estos tokens se crean utilizando un contrato inteligente en una plataforma blockchain y están sujetos a las mismas normas y regulaciones que otros valores.
Son similares a las acciones o bonos tradicionales, en el sentido de que representan una propiedad fraccionaria de un activo. Sin embargo, estos son digitales y pueden comprarse y venderse en el mercado abierto, lo que permite una mayor liquidez y el acceso a una gama más amplia de inversores.
Invertir con security tokens
Invertir en security tokens es similar a invertir en activos tradicionales, con algunas diferencias clave. En primer lugar, pueden comprarse y venderse en el mercado abierto, lo que permite a los inversores aprovechar las fluctuaciones de precios. Además, como los tokens son digitales, los costes asociados a la transferencia del activo se reducen significativamente.
A la hora de invertir en tokens, es importante conocer la normativa aplicable al activo. Tanto a la figura jurídica del security token, como el contrato que firmas.
Ejemplos de tokenización inmobiliaria
La tokenización inmobiliaria está ganando adeptos rápidamente, con la entrada de varias empresas en el sector. En Estados Unidos, empresas como RealT han tokenizado una cartera de propiedades de alquiler, permitiendo a los inversores comprar la propiedad fraccionada de las propiedades.
En Europa, empresas como Brickblock han tokenizado una cartera de propiedades comerciales, permitiendo a los inversores acceder a una serie de inversiones inmobiliarias. Otras empresas, como Elevated Returns, están tokenizando propiedades de lujo para hacerlas más accesibles a una gama más amplia de inversores.
Conclusión
La tokenización inmobiliaria es una novedad apasionante en el mundo de las finanzas. Al tokenizar un activo, se puede dividir en tokens digitales más pequeños que se pueden comprar y vender del mismo modo que cualquier otro valor. Esto aumenta la liquidez del activo y permite a los inversores beneficiarse de la propiedad fraccionaria.
Además, la tokenización de un activo introduce una mayor transparencia en el proceso, ya que ahora los inversores pueden ver la estructura de propiedad del activo, así como su valoración actual. Esto permite a los inversores tomar decisiones más informadas, ya que pueden ver rápida y fácilmente los detalles del activo en el que están invirtiendo. Por ello, otros sectores están implementando la tokenización, como Crowmie en las renovables.
Por último, la tokenización de un activo abre el acceso a una gama más amplia de inversores, ya que puede venderse a inversores de todo el mundo. Esto puede abrir nuevos mercados y generar potencialmente mayores beneficios para los inversores.
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