¿Qué es un fondo indexado al SP500?
Un fondo indexado al SP500 es aquel que la rentabilidad la obtienen al intentar imitar los movimientos del índice SP500. Es una de las estrategias que más inversores siguen. Este índice agrupa a las mejores empresas de EEUU, algunas como Facebook, Google, Amazon, Appel, etc.
El motivo de hacerlo a través de un fondo indexado es reducir los riesgos y el tiempo de investigación previa a invertir en estas empresas de forma individual. Al invertir a través de un fondo no necesitas elegir una de ellas, sino que inviertes en todas y en caso de que alguna sufra alguna pérdida significativa, otras que estén en positivo suplen esa pérdida a nivel de rentabilidad total.
Este índice bursátil S&P 500 sigue el precio de las acciones de las empresas con una capitalización de mercado de al menos 14.600 millones. Dentro de este índice encontramos empresas como: Berkshire Hathaway de Warren Buffett, JPMorgan, Johnson & Johnson, Apple, Amazon, Tesla, Microsoft o la empresa matriz de Google, Alphabet.
Al invertir en un fondo indexado del SP500 estarías invirtiendo en estas empresas a la vez y combinando diferentes sectores.
¿Invertir en fondos indexados al SP500?
Invertir o no en fondos indexados al SP500 depende de si se alinea con tu estrategia de inversión. Puede ser una buena opción si quieres invertir en la bolsa de valores estadounidense, pero no quieres invertir en un sola empresa o dos, sino que prefieres invertir a la vez en las mejores y diversificar el riesgo.
Además, hoy en día gracias a internet puedes invertir desde casa y sin complicaciones. Aunque recuerda que todo tipo de inversión conlleva el riesgo de pérdida total de tu dinero. Por ello, no inviertas sin conocimientos o al menos no inviertas aquello que necesitas para vivir.
Top 5 mejores fondos indexados
Los 5 mejores fondos indexados para invertir en el SP500 son:
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor
- Fidelity S&P 500 Index Fund
- Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500
- ING Direct Fondo Naranja
- Bankinter Índice América R FI
Fondos indexados al SP500
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor
(gráfica de morningstar.com)
Como puedes ver (y verás en las otras gráficas) la rentabilidad que sigue es la del SP500. En este caso es el fondo indexado al SP500 de Vanguard. Una de las mayores gestoras de fondos de inversión del mundo y con sede en EEUU. El importe mínimo que necesitas para entrar en este fondo es de 100.000 euros. Además, es complicado entrar si tienes suerte de que el banco te la ofrezca, seguramente, el porcentaje de comisión esté inflado por el banco.
En este caso es mejor buscar un asesor financiero que tenga contactos y que te pueda dar acceso a invertir en este fondo de inversión si tienes el capital mínimo.
Fidelity S&P 500 Index Fund
(gráfica de morningstar.com)
Otra de las grandes gestoras de fondos de inversión estadounidense. Actualmente, tiene 670.000 millones de activos bajo gestión. También ofrece este fondo indexado al SP500.
Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500
(gráfica de morningstar.com)
La gestora de fondos más importante de Europa. Tiene un catálogo compuesto por cientos de fondos de inversión de gestión activa, fondos indexados y ETFs. También ofrecen su fondo indexado al SP500.
ING Direct Fondo Naranja
(gráfica de morningstar.com)
De origen neerlandés y con una fuerte presencia en España. Ofrece también su propio fondo indexado. En el 2009 vendió la parte de la empresa que actuaba en LATAM para centrarse en Europa después de que le afectara gravemente la crisis. A día de hoy es una de las gestoras importantes de Europa.
Bankinter Índice América R FI
(gráfica de morningstar.com)
El banco español Bankinter tiene su propio fondo indexado al SP500. De todos los anteriores es el que más variación ha tenido con respecto al SP500, otra cuestión que reclaman algunos inversores son las comisiones altas. Aún así, si quieres invertir desde una entidad española en un fondo indexado al SP500 tienes esta opción.
¿Cómo invertir en fondos indexados al SP500?
Invertir en fondos indexados al SP500 es muy fácil. Primero tienes que crear una cuenta en plataformas como Etoro o Myinvestor. Una vez creada tu cuenta tienes que validar tu usuario aportando documentación legal (DNI) para que puedas operar. En estas plataformas tienes diferentes fondos para invertir.
La otra opción que tienes es contactar directamente con los que gestionan el fondo, aunque la cuantía a invertir será baja en comparación a las que hacen las plataformas, por lo que los costes a pagar serían altos, por ello es recomendable hacerlo a través de estas plataformas.
Inversiones alternativas sin tanto capital inicial
Hay otro tipo de inversiones en las que no tienes que tener un capital elevado y que te proporciona una rentabilidad media del 8% anual. Es el caso de la inversión directa en instalaciones solares fotovoltaica, con un capital mínimo de 100 euros. Además, los beneficios generados se reparten cada mes, esto posibilita hacer líquida una parte de la inversión y que puedas reinvertir (para potenciar con el interés compuesto). Descubre la rentabilidad de la inversión con nuestra calculadora de interés compuesto.
Los rendimientos que se generan cada mes (ingresos pasivos) que recibirás cada mes proviene de:
- Amortización: cada mes se te devuelve una parte de lo que has invertido, es lo que llamamos “principal”. Se amortiza lo que prestaste a la empresa y te lo devuelve cada mes.
- Rentabilidad de la inversión: la energía que se genera para el autoconsumo se vende a la empresa a la que se le instaló. A un precio mínimo establecido con el PPA. Los beneficios de la venta de la energía se repartirán entre los inversores cada mes.
Por lo tanto, los ingresos mensuales provienen de la devolución del principal más los intereses generados. Puedes conocer más este tipo de inversión aquí.
Conclusiones
Invertir en fondos indexados al SP500 puede ser una buena opción para aquellos que tengan un gran capital y quiera diversificar al máximo invirtiendo en las mejores 500 empresas de EEUU. Si tienes menos cuantía disponible para invertir puedes escoger de esas 500 las que más te interesen e invertir en estas de forma individual o entrar en otro tipo de inversiones que no te exija tanto capital inicial.
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